时代多变，洞察为先

在2025年4月，香港证监会（SFC）发布了最新《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》。

此次发布的背景是响应国际金融行动特别工作组（FATF）新一轮评估，提升香港金融市场的透明度。

根据此次指引，主要变化包括：

1.     加强客户持续尽职调查，定期更新客户资料

2.     对虚拟资产相关交易施加更高的风险评估标准

3.     明确可疑交易报告需在交易发现后三个工作日内提交

这一变化表明，香港在持续强化对金融机构的合规监管力度，同时也意味着投资机构需承担更高的反洗钱合规责任。

针对这一变化，建议投资机构：

1.     更新内部反洗钱及客户尽职调查手册

2.     加强前线员工及合规人员的反洗钱培训

3.     审视现有客户资料完整性，提升异常交易监测能力

随着全球监管环境持续收紧，香港金融机构需要积极适应变化，以确保在国际金融市场中维持合规运营和市场声誉。

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